רבים מאיתנו לא מודעים לעובדה שיש להם כסף שמחכה להם במדינה. דמי ביטוח שלא נפרעו, פיקדונות שנשכחו בבנקים, כספי פנסיה או החזרי מס – כל אלה עשויים לשבת בקופת המדינה מבלי שתדעו על כך. כשמגלים שיש כסף כזה, השלב הבא הוא להגיש תביעה רשמית להחזרתו. אז איך עושים את זה נכון?
השלב הראשון – איתור כספים ובדיקת זכאות
לפני שמגישים תביעה, צריך לוודא שאכן יש לכם כסף שמגיע. אפשר לבצע חיפוש עצמאי באתר משרד האוצר או באתר רשות המיסים. אפשרות נוספת היא להיעזר בשירות מקצועי כמו מניב, שמתמחה בחיפוש מעמיק אחר כספים אבודים במגוון מקורות – מבנקים וחברות ביטוח ועד קרנות פנסיה וגופים ממשלתיים. השירות שלהם כולל סריקה יסודית של כל המאגרים הרלוונטיים וליווי אישי לאורך כל התהליך.
המסמכים שתצטרכו להכין
כשמוצאים כסף שמגיע לכם, צריך להוכיח שאתם אכן הזכאים. בדרך כלל תידרשו להציג תעודת זהות, אישור על כתובת מגורים, וכל מסמך שמקשר אתכם לכסף הספציפי – למשל, פוליסת ביטוח ישנה או אישור על חשבון בנק שהיה לכם בעבר. אם מדובר בירושה או בכסף של קרוב משפחה שנפטר, תצטרכו גם צו ירושה או כל מסמך משפטי רלוונטי.
תהליך הגשת התביעה והמתנה לתשובה
את התביעה מגישים בדרך כלל ישירות לגוף שמחזיק בכסף – בנק, חברת ביטוח או רשות ממשלתית. ניתן למלא טופס דיגיטלי או להגיע פיזית עם המסמכים. זמני ההמתנה משתנים בין מספר שבועות לכמה חודשים, תלוי במורכבות התביעה ובעומס של הגוף המטפל. חשוב לעקוב אחרי הסטטוס ולוודא שכל המסמכים הגיעו כראוי.
טיפים חשובים להצלחת התביעה
היו מדויקים במילוי הטפסים ומסרו את כל המידע הנדרש ממכם. שמרו עותקים של כל המסמכים שאתם שולחים, ורשמו תאריכים ושמות של אנשי קשר. אם התביעה נדחית, אל תוותרו – לעיתים יש אפשרות להשיג או להגיש מסמכים נוספים. שירות כמו מניב יכול לחסוך לכם זמן יקר ולהגדיל משמעותית את סיכויי ההצלחה, כי הם מכירים את התהליך לעומק ויודעים בדיוק מה כל גוף דורש.
איתור כספים והחזרתם זה לא תהליך מסובך, אבל הוא דורש סבלנות ותשומת לב לפרטים. עם ההכנה הנכונה והמסמכים המתאימים, יש סיכוי טוב שהכסף שלכם יחזור אליכם במלואו.